資金の先へ。
日常の財務からM&Aまで、
実務で伴走。
元銀行員の視点で、財務コンサルティング、税理士向け財務顧問、
M&Aアドバイザリー（買収・売却）をワンストップで提供します。
月次の数字整理から銀行対応、スキーム設計・交渉・クロージング後の運用まで、
成果に直結する支援で事業を前に進めます。
about
サービスについて
service 01
financial
consulting
管理財務コンサルティング
-
顧問月次・四半期ごとの
財務分析レポート -
キャッシュフロー
改善提案 -
原価削減・利益率
改善プラン策定 -
財務体質強化
（自己資本比率改善） -
経営計画・事業計画書
作成支援 -
金融機関向け
レポート作成代行 -
経営者向け
財務リテラシー研修
顧問月次・四半期ごとの財務分析レポート
毎月（または四半期）に、売上・利益・資金の動きをひと目で分かるレポートにまとめます。良い点・課題・次の一手をシンプルに提案します。
成果物：財務レポート（KPI／グラフ／アクション）／ダッシュボード
キャッシュフロー改善提案
「お金が入る・出る」の流れを整理し、回収・支払い・在庫の改善策を提示します。資金が不足しそうな時期を前もって把握し、手元資金を厚くします。
主な内容：回収条件見直し／仕入・支払条件交渉案／在庫回転改善
原価削減・利益率改善プラン策定
原価や固定費を洗い出し、ムダや価格設定の見直しを具体策で提示します。少ない変更で利益が増える“効くポイント”から着手します。
成果物：コスト削減計画／価格・粗利改善シミュレーション
財務体質強化（自己資本比率改善）
借入・返済・利益留保のバランスを整え、財務の安定度を高めます。無理のない期間設定や借換えも含め、体質改善の計画をつくります。
主な内容：自己資本比率改善ロードマップ／借入構成の見直し案
経営計画・事業計画書作成支援
売上の見込みや必要投資を数字で整理し、実行しやすい計画書に落とし込みます。銀行提出にも耐える形で、わかりやすさを重視します。
成果物：事業計画書／資金計画・行動計画／想定問答
金融機関向けレポート作成代行
銀行に伝えるべきポイントを整理し、定例の報告資料を代わりに作成します。過不足のない開示で、関係性と信用を積み上げます。
成果物：銀行向け月次／四半期レポート、実績・見通し資料
経営者向け財務リテラシー研修
決算書やキャッシュフローの基本を、事例でやさしく学べる研修です。自社の数字に当てはめ、今日から使える見方・考え方を身につけます。
形式：オンライン／対面（60–120分）、セミナー開催
service 02
financial
advisor
税理士向け財務顧問
-
税務申告後の
財務分析サポート -
顧問先への
資金調達支援代行 -
税理士事務所の
付加価値サービス -
顧問先への
営業同行
税務申告後の財務分析サポート
申告後の数字を“銀行が見る目線”で振り返り、強みとリスク、次の改善策を整理します。顧問先への説明に使える資料も提供します。
成果物：振り返りレポート／改善提案メモ／銀行向け要点整理
顧問先への資金調達支援代行
顧問先の必要額の定義、書類作成、打診・面談の同席、条件調整まで代行・伴走します。税理士先生は本業に集中できる体制です。
主な内容：計画書・資金繰り表作成／想定問答／提出・交渉支援
税理士事務所の付加価値サービス
事務所メニューに“銀行対応・資金調達・財務運用”を追加できます。テンプレートや進行フローを提供し、所内の標準化も支援します。
成果物：提案書雛形／報告フォーマット／所内運用マニュアル
顧問先への営業同行
財務支援メニューの商談に同席・同行し、提案や進行をサポートします。アポ前の準備から商談当日の対応、終了後の振り返りまでを確認し、次回以降に活かせるポイントを整理します。
成果物：商談準備／商談同席・同行／振り返り・改善整理
service 03
related
support
関連サポート（付加サービス）
-
M&Aアドバイザリー
（買収・売却支援） -
事業承継計画
策定支援 -
銀行交渉・条件変更
サポート
M&Aアドバイザリー（買収・売却支援）
初期の方針づくりから条件整理、相手先とのやりとり、クロージングまで並走します。スケジュール管理と関係者調整を私たちが担います。
主な内容：条件整理／交渉サポート／提出資料整備／進行管理
事業承継計画策定支援
“いつ・誰に・どう引き継ぐか”を資金と実務の両面から計画します。段階的な関与や役割分担も含め、無理のない承継を設計します。
成果物：承継計画書／資金計画／実行スケジュール
銀行交渉・条件変更サポート
買収資金や運転資金の調達、既存借入の条件見直しを支援します。金利・期間・据置などを比較し、納得感のある着地に導きます。
成果物：条件比較表（総支払額）／交渉論点メモ／提出一式
feature
強みと特徴
こんなお悩みは
ありませんか？
“分からない”を“進められる”に
財務・税理士連携・M&Aの
顧問先の資金調達を
支援したいが
人手と経験が不足
条件交渉や銀行対応の
ポイントが分からない
承継後の
資金や運営が不安で
計画に踏み切れない
-
Feature01
銀行が最初に見る“要点”から作るから、準備が速くて手戻りが少ない
月次レポートもM&A資料も、金融機関や相手先が重視する順に設計します。見る人の視点を先回りすることで、ムダな往復を減らし、判断までのスピードを上げます。
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Feature02
数字を“伝わる言葉”に変えるから、社内外の合意形成が進む
数表に根拠と一言サマリーを添え、要点がひと目で伝わるストーリーにします。社内共有・銀行面談・買収交渉の場で、意思決定が前に進みやすくなります。
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Feature03
日常の財務から大きな意思決定まで、同じチームで一気通貫
資金繰り・税理士連携・M&A初動〜クロージング後の運用までをワンチームで担当。情報が分断されず、抜け漏れや認識ズレを最小化します。
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Feature04
小規模・スタートアップに最適化した“現実解”を出せる
人員・時間・予算の制約を前提に、実行可能性の高いプランを優先します。テンプレと運用の型を活用し、“明日からできる”打ち手に落とし込みます。
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Feature05
守秘義務・コンプライアンスを徹底し、安心して任せられる
NDAの締結はもちろん、案件ごとに権限を分けてデータを管理します。提出物は二重チェックを行い、金融機関への開示範囲も事前に合意。個人情報や機微情報の取り扱い手順を明文化し、リスクを未然に防ぎます。
flow
ご相談の流れ
お問い合わせ・日程調整
フォームでご連絡ください。ご希望の日時・方法（オンライン／訪問）を伺い、初回ヒアリングの日程を確定します。
初回ヒアリング（無料・30〜60分）
現状のお金の動きや、必要な金額・使い道・時期を一緒に整理します。専門用語は使いません。進め方の全体像と想定スケジュールをお伝えします。
事前に「直近の試算表・借入一覧」があるとスムーズです（なくてもOK）。
方針提案・お見積り
ヒアリング内容をもとに、最適な進め方（公庫／民間／併用、打診順序など）と費用感をご提示します。ご納得いただいてから正式に着手します。
書類づくり・面談準備
必要資金の根拠を固め、計画書・資金繰り表を分かりやすく作成します。想定質問と答え方を練習し、提出前チェックで抜け漏れを防ぎます。
提出・面談対策・条件調整
打診先に提出し、面談当日までのフォローも可能です。金利・期間・返済方法などの条件は、複数案を比較しながら“納得の着地”になるよう交渉を支援します。
調達後フォロー（任意）
資金の使い方と返済計画を運用に落とし込みます。毎月の見直しや必要に応じた借換え・資金繰り対策まで、継続して伴走します。
case・voiceDetails
事例・お客様の声
当社にご相談いただいた最新の事例と、
お客様からいただいた
お声をご紹介しています。
22歳での創業を親身にバックアップいただきました
当時22歳で、とにかく勢いだけでビジネスを始めようとしており、右も左も分からない状態でした。バンブーさんには財務面だけでなく経営面もバックアップしていただき、創業を手助けしてもらいました。考えを押し付けることなく親身に相談に乗ってくださり、自己覚知にもつながり、身の丈に合ったビジネスができるようになりました。
顧問先の融資をより良い条件で進められるように
顧問先の融資について、融資額を最大にすることや好条件を獲得することに課題を感じていました。バンブーさんへ依頼後は、融資が下りにくい案件でも迅速に最大額かつ好条件で進めていただき、当事務所の課題解決につながっています。結果として顧客満足度の向上にもつながっています。
融資相談にも積極的に対応できる体制が整いました
税務顧問を主業務とする中で、クライアントからの融資相談に対し、強みとして案内できていませんでした。バンブーさんへ依頼後は、融資の案内を積極的に行えるようになり、クライアントに喜んでもらえるサービスラインが増えました。
資金需要が生じた際に心強い相談先です
弊所のお客様に資金需要が生じた際などにご相談させていただいています。いつもレスポンスが早く、フットワーク軽く対応いただけるため、大変助かっております。
コロナ禍で先行きが見えない中、資金面を立て直せました
2019年10月に独立した直後、翌年からコロナ禍の影響で仕事が急減し、創業間もないタイミングで先行きが見えず、資金面への不安を強く感じていました。年明けの交流会で名刺交換していた竹口さんを思い出し相談したところ、親身に話を聞いてくださり、起業融資の借り換えを含め資金繰り全体を整理・サポート。厳しい時期を無事に乗り切ることができました。
